กฎหมาย SPA ใหม่เปลี่ยนธนาคาร ฟินเทค และผู้ให้บริการชำระเงินให้เป็นแนวหน้าในการต่อต้านการพนันที่ไม่มีใบอนุญาต ซึ่งได้รับการสนับสนุนโดยการอายัดบัญชี การริบเงินทุน และความรับผิดทางภาษีที่เป็นไปได้สำหรับสถาบันที่ทำให้เงินเคลื่อนไหว
เมื่อหน่วยงานกำกับดูแลการเดิมพันของบราซิลตั้งค่าสถานะผู้ดำเนินการว่าผิดกฎหมาย ธนาคารและบริษัทชำระเงินจะมีเวลาเพียง 24 ชั่วโมงในการล็อคบัญชีและอายัดเงินภายใน ภายใต้คำสั่งใหม่จากสำนักเลขาธิการรางวัลและการเดิมพัน (SPA) ของกระทรวงการคลัง
Ordinance SPA/MF No. 2,750/2026 ลงนามเมื่อวันที่ 10 กันยายนโดย Daniele Correa Cardoso เลขาธิการ SPA และเผยแพร่เมื่อวันจันทร์ที่ 14 กันยายน ในราชกิจจานุเบกษาอย่างเป็นทางการฉบับพิเศษ ซึ่งมีผลในวันเดียวกัน โดยจะแทนที่คำสั่งเดือนมีนาคม 2568 ที่กว้างกว่ามาก (หมายเลข 566) ในหัวข้อเดียวกัน และกำหนดทีละขั้นตอนว่าอำนาจการบล็อกบัญชีในกฎหมายการเดิมพันปี 2023 (กฎหมายหมายเลข 14,790) และกฤษฎีกาฉบับเดือนมิถุนายนหมายเลข 13,033 จะทำงานอย่างไรในทางปฏิบัติ
ตามเงิน.
SPA มีไซต์การพนันที่ผิดกฎหมายมากกว่า 60,000 แห่งที่ถูกบล็อกโดยกระบวนการอัตโนมัติตั้งแต่เดือนตุลาคม 2568 ตามตัวเลขที่นำเสนอต่อคณะกรรมการสภาผู้แทนราษฎรในเดือนสิงหาคมโดย Carlos Renato Resende ปลัดเลขาธิการของสำนักเลขาธิการเพื่อติดตามและกำกับดูแล Resende กล่าวว่าการติดตามว่าเงินจากไซต์เหล่านั้นไปที่ใดได้นำเจ้าหน้าที่ไปยังบริษัทไม่กี่ร้อยแห่งที่ได้รับเงิน ตรรกะเดียวกันนี้ได้ถูกเขียนลงในกฎสำหรับระบบการเงินทั้งหมด
ธนาคารต่างๆ เป็นส่วนหนึ่งของความพยายามภายใต้กรอบการทำงานเก่าแล้ว ภายในสิ้นปี 2568 สถาบันการเงินและการชำระเงิน 54 แห่งได้ส่งรายงาน SPA 1,255 ฉบับที่เกี่ยวข้องกับผู้ต้องสงสัย 1,687 รายที่ต้องโอนเงินไปยังบริษัทพนันที่ไม่ได้รับอนุญาต ซึ่งนำไปสู่การปิดบัญชีธนาคาร 550 บัญชี โดย 265 บัญชีในจำนวนนี้ระบุว่าผิดกฎหมายแล้ว
กฎใหม่ครอบคลุมถึงธนาคาร สถาบันการชำระเงิน และผู้ดำเนินการโครงการการชำระเงิน ในโครงการบัตร หน้าที่ในการติดตาม รายงาน และบล็อกตกเป็นของผู้ซื้อและผู้รับบัตรย่อยที่ถือสัญญากับร้านค้าที่ได้รับเงิน
รายการตรวจสอบธงแดงสำหรับทีมปฏิบัติตามกฎระเบียบ
มาตรา 5 เป็นส่วนที่ร่างกฎหมายมีรายละเอียด โดยระบุสัญญาณเตือนที่ทีมปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ต้องจับตามอง ในหมู่พวกเขา: จำนวนเงินฝากที่เกิดขึ้นซ้ำหรือรวมกันในช่วงเดียวกัน; การถ่ายโอนข้อมูลขนาดเล็กและขนาดกลางจากผู้ส่งที่แตกต่างกันจำนวนมากภายในหน้าต่างสั้น ๆ คำอธิบายการถ่ายโอน Pix ที่กล่าวถึงคำศัพท์เช่น การละทิ้งความเชื่อ (เดิมพัน) โบนัส, แจ้งอีกครั้ง (เติมเงิน), ใจสั่น (ทิป) หรือ พรีเมี่ยม (รางวัล) หรือชื่อแบรนด์ที่บอกเป็นนัยถึงเว็บไซต์เดิมพัน และนิสัยในการสลับคีย์ Pix, รหัส QR หรือรับบัญชีทันทีหลังจากที่บัญชีถูกบล็อกหรือปิด
โปรไฟล์ของผู้รับก็มีความสำคัญเช่นกัน การชำระเงินให้กับบริษัทที่จดทะเบียนที่สำนักงานเสมือน โคเวิร์คกิ้งสเปซ หรือที่อยู่อาศัย ทำให้เกิดความไม่พอใจ เช่นเดียวกับบริษัทที่จัดตั้งขึ้นใหม่ที่ได้รับการโอนจำนวนมากที่ไม่สอดคล้องกับธุรกิจที่ประกาศไว้อย่างกะทันหัน การใช้เกตเวย์การชำระเงินหรือตัวกลางอื่น ๆ เพื่อซ่อนผู้รับประโยชน์ขั้นสุดท้ายหรือวัตถุประสงค์ของการทำธุรกรรมเป็นสัญญาณเตือนอีกประการหนึ่ง เช่นเดียวกับการโอนหรือกระจายเงินทุนอย่างรวดเร็ว ซึ่งรวมถึงผ่านสินทรัพย์เสมือน
พระราชกฤษฎีกายังกำหนดประเภทของบุคคลตัวกลางด้วย (เปโซอาตัวกลาง): บุคคลหรือบริษัทใดๆ ที่โอนเงินซ้ำๆ ในนามของผู้ประกอบการที่ไม่มีใบอนุญาต แนวคิดคือการจับไม่เพียงแค่แบรนด์การพนันเท่านั้น แต่ยังรวมถึงเว็บของคนแถวหน้าที่รู้จักกันในท้องถิ่นว่า laranjas และผู้ให้บริการการชำระเงินที่อยู่ระหว่างนักเดิมพันและผู้ดำเนินการเพื่อปิดบังว่าใครได้รับเงินจริงๆ
ตัวชี้วัดอื่นๆ สะท้อนถึงภูมิทัศน์การออกใบอนุญาตแบบหลายชั้นของบราซิล: การโอนซ้ำจำนวนมากจากบุคคลที่แจ้งที่อยู่อยู่นอกรัฐหรือเขตรัฐบาลกลางที่อนุญาตผู้ดำเนินการรับ; การเรียกร้องอำนาจจากเทศบาล และการชำระเงินที่เรียกเก็บโดยบริษัทอื่นนอกเหนือจากที่ได้รับอนุญาตอย่างเป็นทางการ สถาบันต่างๆ ได้รับการคาดหวังให้ชั่งน้ำหนักสัญญาณเหล่านี้ร่วมกันและตามสัดส่วนของความเสี่ยง โดยตรวจสอบรูปแบบการทำธุรกรรมกับข้อมูลการลงทะเบียนของลูกค้าแต่ละรายและสถานะทางเศรษฐกิจ
นาฬิกา: 45 วัน หนึ่งวันทำการ 24 ชั่วโมง
เมื่อระบุสถานการณ์ที่น่าสงสัยแล้ว สถาบันจะมีเวลาไม่เกิน 45 วันในการตรวจสอบให้เสร็จสิ้น หากการตรวจสอบดังกล่าวพบสัญญาณของการพนันที่ผิดกฎหมาย กรณีดังกล่าวจะต้องรายงานไปยัง SPA ภายในวันทำการถัดไป การยื่นรายงานไม่ได้หมายความว่า SPA ได้ตัดสินใคร และไม่ได้นำไปสู่การบล็อกโดยตัวมันเอง
การตัดสินใจนั้นเป็นของ SPA ซึ่งออกบันทึกความผิดปกติอย่างเป็นทางการ (auto de constatação de ไม่สม่ำเสมอ). เอกสารเดียวกันนี้เปิดดำเนินการพิจารณาคดีเพื่อริบเงินที่ถูกแช่แข็งให้กับรัฐบาลกลาง ซึ่งผู้ดำเนินการจะรักษาสิทธิ์ในการต่อสู้ บันทึกจะระบุชื่อผู้ปฏิบัติงาน อธิบายหลักฐาน และแสดงรายการเว็บไซต์และแอปที่ใช้
จากนั้น SPA จะแจ้งสถาบันต่างๆ ผ่านระบบอิเล็กทรอนิกส์ที่ปลอดภัย โดยแจ้งเตือนธนาคารกลางในเวลาเดียวกันเพื่อวัตถุประสงค์ในการกำกับดูแล สถาบันต่างๆ มีเวลา 24 ชั่วโมงในการอายัดบัญชีของผู้ดำเนินการที่ถูกตั้งค่าสถานะ และวางกลไกเพื่อหยุดการชำระเงินใหม่ไม่ให้เข้าถึงโดยตรงหรือโดยอ้อม ตามด้วยสูงสุด 48 ชั่วโมงหลังจากการอายัดเพื่อยืนยันการปฏิบัติตาม SPA สถาบันต่างๆ ไม่สามารถเพิกเฉยต่อสิ่งนี้ได้เพียงเพราะผู้ดำเนินการไม่ใช่ลูกค้าของตน: มีหน้าที่ในการระงับการชำระเงินแม้ว่าพวกเขาจะไม่มีบัญชีในชื่อก็ตาม
ผู้เดิมพันจะรู้สึกถึงการเปลี่ยนแปลง ณ จุดชำระเงิน เมื่อลูกค้าพยายามส่งเงินให้กับบุคคลที่มีชื่ออยู่ในบันทึกความผิดปกติ ธนาคารจะต้องแจ้งพวกเขาว่าธุรกรรมไม่สามารถดำเนินการได้เนื่องจากมีการแจ้งเตือนของ SPA จากนั้น แฟ้มคดีจะถูกส่งไปที่สำนักเลขาธิการความมั่นคงสาธารณะแห่งชาติ กระทรวงยุติธรรมและความมั่นคงสาธารณะ ซึ่งดำเนินกระบวนการริบทรัพย์สิน
การเปิดเผยภาษีและท่าเรือที่ปลอดภัย
กฤษฎีกาดังกล่าวยังมีมาตรการทางการเงินสำหรับสถาบันด้วย การแจ้งการบล็อกอาจมาพร้อมกับการสื่อสารอย่างเป็นทางการเกี่ยวกับความรับผิดทางภาษีร่วมภายใต้มาตรา 6 ของกฎหมายเสริมฉบับที่ 224/2025 ตามที่กำหนดโดยกฤษฎีกากระทรวงการคลังฉบับที่ 1,766 ลงวันที่ 17 มิถุนายน 2026 กล่าวง่ายๆ ก็คือ ธนาคารหรือฟินเทคที่ดำเนินการชำระเงินให้กับผู้ดำเนินการหลังจากทราบว่าผิดกฎหมายอาจต้องแบ่งความรับผิดชอบสำหรับภาษีที่ค้างชำระของผู้ดำเนินการรายนั้น
ในอีกด้านหนึ่งของบัญชีแยกประเภท รายงานที่ทำโดยสุจริตจะไม่ทำให้สถาบันที่รายงานต้องรับผิดทางแพ่งหรือทางปกครอง ซึ่งเป็นมาตรการที่ปลอดภัยเพื่อสนับสนุนให้ธนาคารและบริษัทรับชำระเงินแจ้งคดีต่างๆ แม้ว่าจะไม่มีหลักฐานที่แน่ชัดก็ตาม รายงานเหล่านี้ยังถูกแยกออกจากภาระผูกพันในการต่อต้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การต่อต้านการก่อการร้ายของสถาบันที่มีอยู่ ข้อความดังกล่าวยังอาศัยมติของสภาการเงินแห่งชาติฉบับที่ 5,320 เมื่อวันที่ 25 มิถุนายน 2026 ซึ่งเป็นพื้นฐานทางกฎหมายสำหรับสถาบันต่างๆ ในการปฏิเสธธุรกรรม ซึ่งเป็นสัญญาณของการประสานงานล่วงหน้าระหว่าง SPA และหน่วยงานการเงินของบราซิล
ทีมปฏิบัติตามกฎระเบียบจะได้รับไวท์ลิสต์ให้ตรวจสอบด้วย SPA จะต้องเผยแพร่และอัปเดตรายชื่อผู้ให้บริการที่ได้รับอนุญาตทุกรายบนเว็บไซต์ของตน ซึ่งสามารถดาวน์โหลดได้ในรูปแบบที่มีโครงสร้าง และเมื่อเทคโนโลยีพร้อม ก็สามารถเข้าถึงได้ผ่าน API แต่ละรายการจะแสดงอย่างน้อยพระราชบัญญัติการอนุญาต ชื่อบริษัท หมายเลขภาษีนิติบุคคล CNPJ รวมถึงชื่อแบรนด์และโดเมนที่ได้รับอนุญาต แพลตฟอร์มที่ได้รับใบอนุญาต SPA ทั้งหมดทำงานภายใต้โดเมน .bet.br
กฎทางเทคนิคยังคงมา
รายละเอียดการปฏิบัติงานที่สำคัญ รวมถึงสิ่งที่สถาบันข้อมูลต้องส่ง ในรูปแบบใด และผ่านช่องทางทางเทคนิคใด จะถูกปล่อยให้เป็นคำสั่งเชิงบรรทัดฐานแยกต่างหากที่ยังไม่ได้เผยแพร่ เมื่อพร้อมใช้งานแล้ว สถาบันต่างๆ จะมีเวลา 30 วันในการเตรียมระบบให้พร้อม กำหนดเวลา 30 วันแยกต่างหาก นับจากการประกาศของกฎหมาย จะนำไปใช้กับสถาบันที่อยู่นอกระบบการรับส่งข้อความของธนาคารกลาง ซึ่งจะต้องให้ที่อยู่ติดต่อของสถาบันแก่ SPA กล่าวอีกนัยหนึ่ง ระบอบการปกครองจะไม่ทำงานอย่างเต็มประสิทธิภาพจนกว่าคำสั่งนั้นจะมาถึง
อุตสาหกรรมสนับสนุนการปราบปราม
สถาบันบราซิลเพื่อการเล่นเกมอย่างมีความรับผิดชอบ (IBJR) ซึ่งเป็นหน่วยงานอุตสาหกรรม ยินดีกับคำสั่งดังกล่าวในแถลงการณ์เมื่อวันที่ 16 กันยายน โดยเรียกมันว่า “ก้าวสำคัญในการต่อสู้กับตลาดที่ผิดกฎหมาย” ในมุมมองของสถาบัน การตัดการเข้าถึงการชำระเงินถือเป็นอาวุธที่แข็งแกร่งที่สุดอย่างหนึ่ง เนื่องจากผู้ดำเนินการที่ไม่สามารถรับเงินฝากหรือจ่ายเงินรางวัลจะไม่สามารถอยู่ในธุรกิจต่อไปได้ นอกจากนี้ยังแย้งว่ากฎดังกล่าวช่วยยกระดับสนามแข่งขันสำหรับแพลตฟอร์มที่ได้รับใบอนุญาต ซึ่งจะต้องเป็นไปตามข้อกำหนดทางเทคนิค ภาษี และการคุ้มครองผู้เล่นที่คู่แข่งที่ผิดกฎหมายเพิกเฉย และกระตุ้นให้ดำเนินการอย่างรวดเร็ว
ฉากหลังทางการเมืองอันร้อนแรง
กฤษฎีกานี้ดำเนินไปหลังจากผู้ประกอบการที่ไม่มีใบอนุญาต แต่มาถึงเมื่ออนาคตของตลาดที่ได้รับใบอนุญาตได้กลายเป็นประเด็นการเลือกตั้ง การเลือกตั้งทั่วไปของบราซิลรอบแรกกำหนดไว้ในวันที่ 4 ตุลาคม โดยอาจมีการไหลบ่าในวันที่ 25 ตุลาคม ในงานหาเสียงในเมืองกัวรูลโฮส รัฐเซาเปาโล เมื่อวันที่ 18 กันยายน ประธานาธิบดีลูอิซ อินาซิโอ ลูลา ดา ซิลวาประกาศว่า "ฉันตัดสินใจว่าฉันจะยุติการเดิมพัน" โดยใช้ชวเลขในท้องถิ่นสำหรับบริษัทพนันออนไลน์ ในวันรุ่งขึ้น ผู้สมัครรับเลือกตั้งใหม่กล่าวที่เมืองโฟลเรียนอโปลิสว่า เขาจะปรึกษากระทรวงการคลังและธนาคารกลางก่อนดำเนินการอย่างเป็นรูปธรรม โดยไม่ระบุรายละเอียดขอบเขตหรือระยะเวลาของการห้ามใดๆ
รัฐมนตรีกระทรวงการคลัง ดาริโอ ดูริแกน กล่าวว่ายังไม่มีการตัดสินใจใดๆ มีรายงานว่ารัฐบาลกำลังหารือเกี่ยวกับมาตรการในการห้ามเกมคาสิโนออนไลน์และกำหนดข้อจำกัดใหม่ในการเดิมพันกีฬา แม้ว่าจะยังไม่มีการประกาศการออกแบบขั้นสุดท้ายก็ตาม
ไม่ว่าอะไรจะเกิดขึ้นจากการถกเถียงดังกล่าว กฎหมาย 2,750 ได้เปลี่ยนภาระการบังคับใช้ส่วนใหญ่ไปยังระบบการเงินของบราซิลแล้ว สำหรับธนาคาร ฟินเทค และผู้ให้บริการชำระเงิน การทดสอบจริงจะเริ่มขึ้นเมื่อมีการเผยแพร่กฎทางเทคนิค และกรอบเวลาการบล็อกตลอด 24 ชั่วโมงทำให้เหลือพื้นที่น้อยสำหรับการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่ช้า
