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description: "巴西的新博彩条例迫使银行和支付公司在收到 SPA 通知后 24 小时内标记非法赌博流并冻结运营商账户。"
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# 巴西给银行24小时时间切断非法博彩公司

Published on 9月20、2026

![巴西给银行24小时时间切断非法博彩公司](https://slotyi.com/static/uploads/2026/09/brazil-gives-banks-24-hours-to-cut-off-illegal-bookmakers-c218e4b5.webp)

*新的SPA法令将银行、金融科技和支付提供商置于打击无证投注的前线，并通过冻结账户、没收资金以及对维持资金流动的机构可能承担的纳税责任等措施予以支持。*

根据巴西财政部奖品和博彩秘书处 (SPA) 的一项新法令，一旦巴西博彩监管机构将运营商标记为非法，银行和支付公司将只有 24 小时的时间来锁定其账户并冻结其中的资金。

SPA/MF 第 2,750/2026 号法令由 SPA 秘书 Daniele Correa Cardoso 于 9 月 10 日签署，并于 9 月 14 日星期一在联邦官方公报的增刊上发布，并于当天生效。它取代了关于同一主题的更广泛的 2025 年 3 月法令（第 566 号），并逐步规定了 2023 年投注法（第 14,790 号法）和 6 月第 13,033 号法令中的账户封锁权力如何在实践中发挥作用。

#### 跟着钱走

根据秘书处负责监测和监督的副部长卡洛斯·雷纳托·雷森德 (Carlos Renato Resende) 8 月份向众议院委员会提供的数据，SPA 已封锁了 60,000 多个非法博彩网站，该过程自 2025 年 10 月以来已实现自动化。雷森德表示，通过追踪这些网站的资金流向，官员们找到了数百家接受资金的公司，同样的逻辑现在已被写入整个金融体系的规则中。

银行已经成为旧框架下努力的一部分。截至2025年底，54家金融和支付机构向SPA发出了1,255份报告，涉及1,687人涉嫌向未经授权的博彩公司转账，导致550个银行账户被关闭，其中265个已被认定为非法账户。

新规则涵盖银行、支付机构和支付方案运营商。在卡计划中，监控、报告和阻止的职责落在与接收资金的商户签订合同的收单机构和子收单机构身上。

#### 合规团队的危险信号清单

第 5 条是该条例的细化部分，详细说明了合规团队应注意的警告信号。其中：存款规模的金额重复出现或集中在同一范围内；在短窗口内来自许多不同发送者的中小型传输突发； Pix 传输描述中提到了以下术语 *叛教者* （投注）， *奖金*, *雷卡加* （充值）， *心悸* （提示）或 *普雷米奥斯* （奖品）或暗示投注网站的品牌名称；以及在 Pix 密钥、二维码或接收帐户被阻止或关闭后立即交换的习惯。

收件人的个人资料也很重要。向在虚拟办公室、联合办公空间或住宅地址注册的公司支付的款项引起了警惕，新成立的公司突然收到大量不符合其申报业务的分散转账也是如此。使用支付网关或其他中介机构隐藏最终受益人或交易目的是另一个警告信号，资金的快速转移或分散（包括通过虚拟资产）也是如此。

该条例还设立了中介人类别（*中间佩索阿*）：代表无牌经营者反复转移资金的任何个人或公司。这个想法不仅是要抓住博彩品牌，还要抓住在当地被称为 laranjas 的前台人员网络，以及位于投注者和运营商之间的支付提供商网络，以掩盖谁真正得到了报酬。

其他指标反映了巴西的多层次许可格局：来自申报地址位于授权接收运营商的州或联邦区之外的个人的经常性、大规模转移；市政府授权的主张；由正式许可公司以外的公司收取的款项。机构应根据风险比例综合权衡这些信号，根据每个客户的注册数据和经济状况检查交易模式。

#### 时钟：45天，1个工作日，24小时

一旦发现可疑情况，机构将在 45 天内完成审查。如果审查发现非法投注的迹象，则必须在下一个工作日之前向 SPA 报告该案件。提交报告并不意味着 SPA 做出了不利于任何人的裁决，而且它本身也不会导致阻止。

该决定属于 SPA，该机构会发布正式的违规记录（*不规则自动控制*）。同一份文件启动了一项行政程序，将冻结的资金交给联邦政府，运营商保留辩护权。该记录列出了运营商的名字、描述了证据并列出了其使用的网站和应用程序。

然后，SPA 通过安全电子系统通知各机构，同时出于监管目的向中央银行发出警报。机构有 24 小时的时间冻结被标记运营商的账户，并建立机制以阻止新的付款直接或间接到达该账户，然后在冻结后最多 48 小时内确认是否遵守 SPA。机构不能仅仅因为运营商不是他们的客户而袖手旁观：即使他们没有以其名义持有账户，停止付款的义务也适用。

投注者在付款时就会感受到变化。当客户试图向违规记录中指定的某人汇款时，银行必须告诉他们，由于 SPA 通知，交易无法进行。案件档案随后被送至司法和公安部的国家公安秘书处，该秘书处负责负责没收程序。

#### 税收风险和安全港

该法令还为机构本身带来了财政大棒。根据 2026 年 6 月 17 日第 1,766 号财政部条例的规定，根据第 224/2025 号补充法第 6 条，冻结通知可能会伴随正式的联合纳税责任沟通。简而言之，银行或金融科技公司在得知运营商违法后继续为其处理付款，最终可能会分担该运营商未缴税款的责任。

另一方面，善意的报告不会让报告机构承担民事或行政责任，这是一个安全港，旨在鼓励银行和支付公司在没有确凿证据的情况下举报案件。这些报告也与机构现有的反洗钱和反恐融资义务分开。该文本进一步依赖国家货币委员会2026年6月25日第5,320号决议，作为机构拒绝交易的法律依据，这是SPA与巴西货币当局之间事先协调的标志。

合规团队还将获得一份白名单进行检查。 SPA 必须在其网站上发布并不断更新每个授权运营商的列表，该列表可以以结构化格式下载，并且当技术准备就绪时，可以通过 API 进行访问。每个列表将至少显示授权法案、公司名称、CNPJ 公司税号以及许可的品牌名称和域名。所有 SPA 许可的平台均在 .bet.br 域下运营。

#### 技术规则尚未出台

关键的操作细节，包括机构必须发送哪些数据、以何种格式以及通过何种技术渠道发送，已由尚未发布的单独规范指令确定。一旦发布，各机构将有 30 天的时间准备好他们的系统。一个单独的 30 天期限（自该法令发布之日起计算）适用于中央银行消息传递系统之外的机构，该机构必须向 SPA 提供机构联系地址。换句话说，在该指令到来之前，该制度不会满负荷运行。

#### 业界支持打击行动

行业机构巴西负责任博彩研究所 (IBJR) 在 9 月 16 日的一份声明中对该法令表示欢迎，称其为“打击非法市场的重要一步”。该研究所认为，切断支付渠道是最有力的武器之一，因为无法吸收存款或支付奖金的运营商无法继续经营。它还认为这些规则有助于为许可平台提供公平的竞争环境，这些平台必须满足非法竞争对手忽视的技术、税收和玩家保护要求，并敦促迅速实施。

#### 激烈的政治背景

该法令针对的是无证经营者，但它的出台正值持证市场的未来本身已成为一个选举问题。巴西大选第一轮定于 10 月 4 日举行，决选可能于 10 月 25 日举行。9 月 18 日，在圣保罗州瓜鲁流斯市举行的一场竞选活动上，总统路易斯·伊纳西奥·卢拉·达席尔瓦 (Luiz Inácio Lula da Silva) 用当地在线博彩公司的简写方式宣布，“我已经决定结束赌注”。第二天，这位连任候选人在弗洛里亚诺波利斯发表讲话时表示，在采取具体行动之前，他将咨询财政部和央行，但没有详细说明任何禁令的范围或时间表。

财政部长达里奥·杜里根表示，目前尚未做出任何决定。据报道，政府正在讨论一项禁止在线赌场游戏并对体育博彩施加新限制的措施，但尚未公布最终设计。

无论这场争论的结果如何，第 2,750 号法令已经将大部分执行负担转移到了巴西的金融体系身上。对于银行、金融科技公司和支付提供商来说，真正的考验在技术规则发布后才开始，而 24 小时的封锁窗口几乎没有留下缓慢合规的空间。

[![Marko Wenz](https://slotyi.com/static/img/authors/marko-wenz-96.webp) 撰写者 Marko Wenz赌场和 iGaming 内容专家](https://slotyi.com/zh/author/marko-wenz) [![Antti Kivimäki](https://slotyi.com/static/img/authors/antti-kivimaki-96.webp) 审阅者 Antti Kivimäki老虎机和在线博彩内容专家](https://slotyi.com/zh/author/antti-kivimaki) 已发表: 2026年9月20日

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